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陆金所携“黑科技”亮相世界人工智能大会 发力技术输出

2019-08-29 14:00:00 新闻

如何用AI重塑人们的财富管理习惯,让金融生活更加专业、智能、高效、便捷?8月29日,2019世界人工智能大会以“智联世界 无限可能”为主题在上海拉开帷幕,平安旗下金融科技公司陆金所携多项独家财富管理“黑科技”亮相,向世界展示基于人工智能、大数据等技术基础上研发的智能理财交互体系、KYI意图识别系统等金融科技成果,展现陆金所深耕金融科技7年,以AI重塑财富管理、赋能传统金融带来的无限可能。

在大会期间,陆金所宣布其正通过金融科技的技术与经验,用科技赋能信托行业,帮助传统信托行业解决资产风控难、运营效率低、客户体验差、市场触达难、获客成本高等五大痛点。

 

独家研发黑科技“4KY”体系 以AI重塑财富管理

随着人工智能科技的快速发展,被誉为金融科技“无人区”的AI科技成为财富管理行业的重要创新方向和“兵家必争之地”。作为平安集团探索金融科技“无人区”的先头部队,陆金所一直致力于探索用金融科技为用户提供更加智能全面的财富管理服务。

自2015年陆金所率先在业内提出“投资者适当性管理理念”,到2019年7月推出独立开发的意图预测模型系统,本次大会陆金所正式对外展示 “4KY”体系,正是陆金所将AI技术融入全财富管理场景,全面升级智能理财交互体验,为用户提供个性化财富管理服务,重塑财富管理行业的优秀成果。

“4KY”体系包含KYC投资者适当性管理体系(Know Your Consumer)、KYP产品适当性管理体系(Know Your Product)、KYR风险适当性管理体系(Know Your Risk)以及KYI意图识别体系(Know Your Intention)四部分,分别通过AI对用户进行“精准画像”、对产品风险特征精准评估、对信贷人建立大数据动态信用评估,和建立覆盖用户全理财生命周期的“意图预测模型体系”等方面。“4KY”体系覆盖用户的投前、投中、投后理财全流程,让用户真正掌握自己的金融生活,体会到金融科技“无人区”带来的高效和便捷。

“我们不仅要知道客户现在需要什么、能买什么,更要预测用户以后需要什么、适合什么。” 陆金所CTO毛进亮总结道,“AI技术正在从各个层面重塑财富管理行业。它不仅能解决传统人力理财顾问普遍面临的供需失衡、利益导向、成本高、门槛高、服务水平参差不齐的痛点,还可以通过大数据、机器学习等技术为投资者进行‘精准画像’,让机构更了解客户需求、资产状况、风险偏好等,真正实现千人千面的个性化服务。从监管层面来说,AI技术与其他技术的配合,也能让财富管理服务流程更加公开透明,并且有完整的服务记录,为有效监管提供支持。”

骐骥千里,非一日之功。陆金所“4KY”体系的成功,得益于其深耕互联网金融行业7年线上服务4300万用户累积的真实客服语料,以及平台上超过5000种不同的金融产品详细资料。

目前,陆金所平台已经开始尝试用智能理财机器人与用户进行自然语言交流与开放式对话,并为用户提供涵盖账户查询、产品咨询、市场分析、投资者教育在内的各种金融服务。通过运用人工智能进行客户服务,陆金所力求解决用户与产品的匹配问题,并解决更多用户大量仍未满足的金融服务需求,希望能够扭转金融服务仅为部分顶层人群服务的刻板印象,让金融服务普惠大众。

数据显示,借助AI的帮助,陆金所平台的用户服务交互频率比以往提升了5倍,极大地提升了用户服务面及响应速度。同时,人工智能客服的问题解决率提升了2倍,大大提升了用户的服务效率。

 

开放平台科技赋能信托,4端升级破除5大痛点

“陆金所一直以来都是一个开放的平台,除了以AI赋能自身服务,为用户提供更加多元的理财产品和金融服务外,陆金所也乐意基于自身的金融科技实力和丰富的金融科技应用经验,为传统金融赋能,信托行业是近期陆金所希望能通过科技赋能的重点。”毛进亮如是说。

目前,由于对大数据、云计算、区块链等技术的开发和投入普遍较少,传统信托行业目前面临严峻的挑战,资产风控难、运营效率低、客户体验差、市场触达难、获客成本高等五大痛点亟待解决,从产业链到客户链都急需科技转型。

据毛进亮介绍,通过技术输出,陆金所可专门针对信托行业的痛点,有针对性地通过AI金融科技,帮助信托企业在风控端、资金端、资产端及运营端等4个端口进行技术革新,助力信托企业全方位“升级”,完善风控能力、降低运营成本、提高运营效率、提升客户体验,帮助信托行业摆脱困境,打造以AI科技赋能传统金融的创新范本。

除此之外,在世界人工智能大会现场,陆金所还对外展示了融合平安集团金融DNA、大数据、AI技术、安全风控等各方面创新成果的“大数据业务安全风控系统”,以及用于保障陆金所用户金融安全的灾备系统。据悉,该套灾备系统已可在3分钟内实现整个平台4300万用户亿万级数据的一键切换转移,技术领先全球。

通过本次大会,陆金所向世界展示了人工智能在财富管理中的创新应用。同时,作为全球最大的线上财富管理平台,陆金所也用其在金融科技领域的深耕成果和前瞻布局,让人们看到了人工智能作为金融科技创新的重要发展力量,未来将会给世界塑造的无限可能。